La industria de las criptomonedas se enfrenta a serios desafíos en relación con el lavado de dinero. En 2023, Binance se declaró culpable de violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero y acordó pagar una multa significativa.
Además, se han detectado flujos sustanciales de fondos ilícitos, por ejemplo, $28 mil millones, que entran en las plataformas de intercambio de criptomonedas.
Estos hallazgos destacan la necesidad de una mayor regulación y supervisión en el sector para prevenir el uso indebido de las criptomonedas para actividades ilegales.
Según un estudio, al menos 28.000 millones de dólares vinculados a actividades ilícitas han entrado en las bolsas de criptomonedas en los dos últimos años.
El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su sigla en inglés) rastreó decenas de miles de transacciones y descubrió que las principales plataformas de comercio de criptomonedas estaban inundadas de dinero sucio.
Cuando el presidente Donald Trump indultó a Changpeng “CZ” Zhao en octubre, la secretaria de prensa de la Casa Blanca describió al fundador de la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo como víctima de una caza de brujas política. “La guerra de la administración Biden contra las criptomonedas ha terminado”, declaró Karoline Leavitt.
Zhao y su empresa, Binance, se declararon culpables en noviembre de 2023 de operar sin las garantías básicas para prevenir el blanqueo de capitales. Las autoridades alegaron que permitieron transacciones destinadas a “terroristas, ciberdelincuentes y pederastas”.
Zhao aceptó dimitir como director ejecutivo y la empresa se comprometió a cambiar sus prácticas.
No lo hizo.
Entre la declaración de culpabilidad y el indulto de Zhao, Binance siguió obteniendo beneficios de cientos de millones de dólares en transacciones de criptomonedas vinculadas a algunos de los grupos delictivos organizados más notorios del mundo, según la investigación del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su sigla en inglés).
Mientras la empresa estaba bajo la supervisión de un monitor designado por el tribunal, al menos 408 millones de dólares en monedas digitales fluyeron a las cuentas de Binance desde el Grupo Huione, una empresa financiera con sede en Camboya utilizada por bandas criminales chinas para blanquear las ganancias procedentes del tráfico de personas y de operaciones de estafa a escala industrial.
De acuerdo con la investigación, realizada en colaboración con unos 37 medios internacionales, grupos criminales y estafadores han transferido dinero sucio a estos mercados en línea que convierten dólares o euros a monedas digitales como el bitcóin y el ether.
Entre los receptores de estas finanzas ilícitas se incluyen al menos nueve bolsas reconocidas como Binance, un socio importante de la empresa de criptomonedas de la familia del presidente estadounidense, Donald Trump, Bybit, HTX y OKX, una plataforma que ha incrementado su presencia en EE.UU.
El estudio del ICIJ reveló que Binance ha recibido más de 400 millones de dólares del grupo camboyano Huione, señalado por el Departamento del Tesoro por su actividad delictiva. Otros 900 millones de dólares entraron a sus cuentas este año procedentes de una plataforma usada por piratas informáticos norcoreanos para blanquear fondos.
En el caso de OKX, que se declaró culpable en febrero de violar leyes de transferencias de dinero en EE.UU., esta recibió más de 220 millones de dólares en depósitos de Huione, según las investigaciones.
Basado en parte en datos recopilados por la empresa Chainalysis, esta indagación solo ofrece un primer «vistazo parcial» a este esquema de dinero sucio, especificó The New York Times, uno de los medios participantes en la investigación, debido a que muchas de estas cuentas con fondos ilícitos no han sido identificadas públicamente.
Sin embargo, este estudio es «uno de los primeros esfuerzos sistemáticos para rastrear este dinero en plataformas específicas, que rara vez son señaladas por las firmas de análisis que recopilan los datos más completos», resaltó NYT.
Desde sus primeros tiempos, el anonimato y la rapidez de estas transacciones con criptomonedas atrajeron a actores criminales, interesados en las posibilidades de lavado de dinero, aunque más recientemente, la industria de criptomonedas se ha comprometido a tomar medidas contra los delincuentes que mueven fondos en sus bolsas.
Binance no fue la única. En febrero, OKX, otra de las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas del mundo, se declaró culpable en EE.UU. de operar como transmisor ilegal de dinero y acordó contratar a un consultor de cumplimiento designado por el tribunal. A pesar de ese descuido, las cuentas de los clientes de OKX siguieron recibiendo cientos de millones de dólares de Huione, incluyendo más de 161 millones de dólares después de que en mayo el Departamento del Tesoro de Estados Unidos calificara a Huione como una “preocupación principal en materia de lavado de dinero”.